358 Milyar TL
2024 yıl sonu itibarıyla toplanan fonlar bir önceki yıla göre %18 oranında artarak toplam 358 milyar TL büyüklüğe ulaşmıştır.
318 Milyar TL
Ziraat Katılım’ın 2024 yıl sonu itibarıyla kullandırdığı nakdi fonlar bir önceki yıla göre %22 artarak 318 milyar TL’ye ulaşmıştır.
Değerli Paydaşlarımız,
Ziraat Katılım müşteri odaklı hizmet anlayışını daha da derinleştirdiği, sürdürülebilir büyüme ve etkin risk yönetimi prensiplerini kararlılıkla hayata geçirdiği başarılı bir faaliyet dönemini tamamlamıştır. Bankamız, 2024 yılı boyunca Stratejik Plan (2022-2025) doğrultusunda dijitalleşme, teknolojik altyapı yatırımları, yeni şube açılışları, uluslararası iş birlikleri ve risk yönetimi alanlarında önemli projelere imza atmıştır. Özellikle BT dönüşümü ve süreç mükemmeliyeti kapsamında yürütülen projeler ile operasyonel verimlilik artırılmış, müşteri deneyimi iyileştirilmiş ve hizmet sürekliliği sağlanmıştır. Uçtan uca değer sunan iş modelimiz ile kredi dönüşüm süreçleri etkinleştirilmiş, risk yönetimi süreçleri güçlendirilmiş, sürdürülebilir finans çözümlerine odaklanılmıştır.
Yeni nesil iş modelleri ve stratejik hedeflerle uyumlu iş planı senaryoları çerçevesinde, Bankamızın sektör genelindeki rekabet gücünü artırdık. Müşterilerimize daha geniş ve kaliteli hizmet sunarak finansal kapsayıcılığımızı genişlettik.
Ziraat Katılım 2024 Entegre Faaliyet Raporu aracılığıyla yıl boyunca attığımız stratejik adımları, elde ettiğimiz performans sonuçlarını ve Bankamızın sektörde fark yaratan uygulamalarını sizlerle paylaşmaktan memnuniyet duyuyorum.
Ziraat Katılım istikrarlı büyümesini sürdürdü.
2024 yılında toplam aktiflerini bir önceki yıla göre %34 oranında artırarak 515,3 milyar TL bilanço büyüklüğüne ulaşan Ziraat Katılım; büyüme, kârlılık ve verimlilik hedeflerinde istikrarlı ilerleyişini sürdürerek 3,5 milyar TL kâr elde etmiştir. Yıl sonu itibarıyla toplanan fonlar bir önceki yıla göre %18 oranında artarak toplam 358 milyar TL büyüklüğe ulaşmıştır.
Reel ekonomiye kesintisiz katkı sunduk.
Türkiye’de ve bölgesinde evrensel ve etkin bir katılım finans kurumu olma vizyonuyla çalışmalarını sürdüren Ziraat Katılım, tarım sektörü ve KOBİ’ler başta olmak üzere reel sektörün ihtiyaçlarını en doğru finansman çözümleriyle karşılayarak üreticinin ve ihracatçının yanında yer almıştır. Bankamızın 2024 yıl sonu itibarıyla kullandırdığı nakdi fonlar bir önceki yıla göre %22 artarak 318 milyar TL’ye, gayri nakdi fonlar ise %49 büyüyerek 116 milyar TL’ye ulaşmıştır. Türkiye ekonomisine sağladığımız destek toplam 435 milyar TL seviyesinde gerçekleşmiştir.
Güçlü marka mirasımızla sektörde ikinci sıradayız.
Ziraat Katılım; 515 milyar TL’ye ulaşan aktif büyüklüğü ile 2,7 trilyon TL’lik katılım finans sektörü içinde %19’luk pazar payı elde ederek ikinci sıradaki konumunu korumuştur. Ziraat markasının finans sektöründeki güçlü mirasını katılım bankacılığı ilkeleriyle harmanlayan Bankamız, toplanan ve kullandırılan fonlar ile finansal kiralama alanlarında istikrarlı büyümesini sürdürmekte, finansal dengeyi gözeterek faaliyetlerine devam etmektedir.
19 yeni şube açılışıyla fiziki hizmet ağımızı genişlettik.
2024 yılında yeni şube açılışları gerçekleştirerek perakende şube ağımızı 169’ten 185’e, ticari şube ağımızı 14’ten 17’ye yükselttik. Bankamız 2’si yurt dışında olmak üzere toplam 210 şubesiyle hizmet sunmaktadır. Finansal hizmetlere erişimi artırmak ve kırsal kalkınmayı desteklemek için tarımsal üretimin yoğun olduğu illerimizde şube açılışlarını sürdüreceğiz.
Ziraat Katılım’ın dijital müşteri sayısı 800 bine ulaştı.
Dijital dönüşüme hız kesmeden devam ederek kullanıcı deneyimini zenginleştiren uygulamaları hayata geçiriyoruz. Katılım Dijital müşterilerimizin hesap yönetimi, yatırım işlemleri ve finansman başvurularını dijital ortamda hızlı ve güvenli bir şekilde gerçekleştirmelerini sağlarken; Mobil Bankacılık uygulamamız fon transferlerinden fatura ödemelerine kadar geniş bir hizmet yelpazesi sunmaktadır. Anında Piyasa platformumuz ise döviz, kıymetli maden ve diğer yatırım araçlarına anlık erişim imkânı sağlayarak yatırımcıların piyasalardaki fırsatları değerlendirmesine yardımcı olmaktadır. Ziraat Katılım’ın 2024 yıl sonu itibarıyla dijital müşteri sayısı 800 bine ulaşmış olup Banka’nın internet ve mobil kanallarından gerçekleştirilen işlem sayısı 28,1 milyon olarak gerçekleşmiştir.
Teknoloji yatırımlarımızla hizmet kalitemizi yükseltiyoruz.
Operasyonel verimliliği artırmak amacıyla RPA (Robotik Süreç Otomasyonu) ve yapay zekâ teknolojilerinden faydalanarak işlem süreçleri hızlandırılmış ve hata oranları minimize edilmiştir. Uluslararası bankacılık alanında, yeni döviz transfer ekranları sayesinde müşterilerimiz; döviz işlemlerini daha hızlı ve kullanıcı dostu bir arayüz üzerinden gerçekleştirebilirken, SWIFT entegrasyon projeleri ile uluslararası para transferlerinde işlem süreleri kısaltılmıştır. Dijital dosya ve arşiv uygulamalarıyla zaman tasarrufu ve çevresel sürdürülebilirlik açısından önemli kazanımlar sağlanmıştır. Dijital kanallar üzerinden sunulan eğitim ve bilgilendirme içerikleri, finansal okuryazarlığı artırarak müşterilerimizin bankacılık hizmetlerine daha bilinçli ve kolay erişimini sağlamaktadır. Dijital dönüşüm yatırımlarımız müşterilerimize kesintisiz, hızlı ve güvenilir bir hizmet sunma hedefimizi desteklemektedir.
Yenilikçi kaynak ve nakit yönetimi hizmetlerimizi müşterilerimizle buluşturduk.
Kaynak ve nakit yönetimi alanında geliştirdiğimiz ürünler ile müşterilerimiz; katılım finans prensiplerine uygun olarak hisse senedi işlemleri yapabilmekte, Anında Günlük Hesap ve Birikimli Tasarruf Hesabı sayesinde hem günlük nakit yönetimlerini kolaylaştırmakta hem de uzun vadeli birikimlerini değerlendirme imkânı bulmaktadır. MoneyGram entegrasyonu ile yurt içi ve yurt dışı para transferleri daha hızlı ve güvenli hale getirilirken DBS (Doğrudan Borçlandırma Sistemi) geliştirmeleri ile tedarik zinciri yönetimi daha etkin bir yapıya kavuşturulmuştur. Tedarikçi Finansman Sistemi ile işletmelerin nakit akışlarını kolaylaştıran çözümler sunulmuştur.
Segmentlere özel değer önerileri doğrultusunda hizmetlerimizi farklılaştırıyoruz.
Perakende, kurumsal, ticari ve özel bankacılık alanlarında müşterilerimizin tüm finansal ihtiyaçlarına yönelik kapsamlı çözümler sunulmaya devam edilmiştir. Özellikle KOBİ’lere yönelik geliştirilen ‘KOBİ Değer Önerisi’ kapsamında, işletmelerin büyümesine katkı sağlayacak finansal çözümler ve danışmanlık hizmetleri sunulmuştur. Özel bankacılık alanında ise varlıklı müşterilerimize özel tasarlanan ‘Özel Bankacılık Değer Önerisi’ ile yatırım, varlık yönetimi ve kişiye özel finansal çözümler içeren ürünler geliştirilmiştir.
Girişimcilik ekosistemine özel finansman paketleriyle destek verdik.
Kadın Girişimci Destek Finansmanı ürününü hayata geçirerek kadın girişimcilerin işlerini büyütmelerine ve ekonomik faaliyete katılmalarını teşvik ediyor, KOBİ’lerin finansmana erişimini kolaylaştıracak ve girişimciliği artıracak özel destek paketleri geliştiriyoruz. Bankamız, girişimcilerin büyüme ve gelişim süreçlerine doğrudan katkı sağlamaya devam etmektedir.
Sektörel kredi paketleri ile ekonomik ve sürdürülebilir kalkınmayı destekliyoruz.
Hazırladığımız kredi paketleri ile ülkemizde üretim ve yatırım faaliyetlerini destekleyerek ekonomik canlılığı artırmayı hedefliyoruz. Özkaynak İhracat Destek Paketi ile ihracatçılarımızın uluslararası pazarda rekabet gücünü yükseltirken, Finansal Kiralama Destek Paketi ile sanayi ve ticaret sektörlerinde iş makineleri ve teknolojik ekipman yatırımlarına finansman sağlamaktayız. Bankamız, Sürdürülebilir Büyüme Destek Paketi ile çevre dostu projelere ve enerji verimliliği yatırımlarına destek sunarak sürdürülebilir kalkınmaya katkı sunmaktadır.
Yeşil dönüşümü destekleyen finansman çeşitliliğini artırdık.
Sürdürülebilirlik ve iklim değişikliği alanındaki stratejik hedeflerimiz doğrultusunda yeşil finansman ve sürdürülebilir projelere destek sağlayarak müşterilerimizin de çevreye duyarlı yatırımlar yapmalarını teşvik ediyoruz. Sanayi ve ticari işletmelerin enerji tasarrufu sağlayan yatırımlarına Enerji Verimliliği Finansmanı, çevre dostu sertifikalı konut alımlarına Yeşil Ev Finansmanı, elektrikli ve hibrit araç alımlarına Yeşil Taşıt Finansmanı, işletmelerin ve bireylerin yenilenebilir enerji yatırımlarına GES (Güneş Enerji Sistemi) Finansmanı, binaların enerji tasarrufunu artıran projelere ise Isı Yalıtım Finansmanı ile destek sağladık.
Bankamız sürdürülebilirlik alanında liyakat sertifikasına layık görüldü.
Katılım finans modelini sürdürülebilirlik perspektifiyle bütünleştiren Ziraat Katılım; sürdürülebilir finans alanındaki projeleriyle, European Organization for Sustainable Development tarafından düzenlenen konferansta “Certificate of Merit-Outstanding Business Sustainability Achievement” sertifikasına layık görüldü.
Kurumsal sosyal sorumluluk bilinciyle çevresel ve kültürel mirasa katkı sunduk.
Çevresel ve kültürel mirasa katkı sağlamak amacıyla hayata geçirdiğimiz sosyal sorumluluk çalışmaları kapsamında başarılı projelere imza attık. Çalışma arkadaşlarımızın ve ailelerinin katılımıyla oluşturduğumuz “Ziraat Katılım Hatıra Ormanı” ile 2 bin fidan dikerek geleceğe yeşil bir miras bıraktık.
Tarihi değerlerin korunmasına yönelik olarak, Sahn-ı Seman Medreseleri’nin yenileme çalışmaları Bankamızın desteğiyle tamamlandı ve yeniden hizmet vermek üzere topluma kazandırıldı. İstanbul’daki kültürel mirasın korunması ve tanıtılması amacıyla hayata geçirilen “Dijital İstanbul” projesine destek sağladık. Bu proje ile tescilli kültür varlıklarının güncel bilgilerine mobil teknolojiler aracılığıyla erişim sunularak, tarihi mirasımızın daha geniş kitlelere ulaşmasını hedeflenmektedir.
Çalışmalarımıza ülkemizin sürdürülebilirlik hedefleri doğrultusunda yön veriyoruz.
Tüm sektörlerin “ikiz dönüşüm” olarak adlandırabileceği bir süreçten geçmekteyiz. Dijitalleşme ve çevresel dönüşümün paralel olarak ilerlediği bu süreçte, sanayinin düşük karbon ekonomisine geçişi hem uluslararası hem de ulusal düzeyde en önemli unsurlardan biri haline gelmiştir. Ziraat Katılım, bu dönüşüm sürecinde; değer üreten, evrensel, saygın ve lider bir banka olma hedefiyle hareket etmektedir.
29. Taraflar Konferansı’nda (COP29) açıklanan Türkiye’nin Uzun Dönem İklim Yol Haritası; Sayın Cumhurbaşkanımız Recep Tayyip Erdoğan’ın desteklediği 2053 Net Sıfır Emisyon Hedefiyle bu sürecin çerçevesini çizerken, bankacılık sektörü de finansal gücünü ve kaynaklarını bu dönüşümün itici gücü olarak konumlandırmaktadır.
Türkiye’nin Yeşil Mutabakat Eylem Planı ve 2053 Net Sıfır Emisyon Hedefi’ni yeni iş fırsatları ile yenilikçi çözümler geliştirmek ve sürdürülebilir iş modelleri oluşturmak adına bir çağrı olarak değerlendiriyoruz. Ziraat Katılım olarak, Türkiye’nin sürdürülebilir büyümesine katkı sağlamak hususunda finans sektörünün kritik bir rol üstlendiğine ve gerekli sorumlulukları aldığına inanıyoruz.
Sürdürülebilirlik stratejimizin odağında iklim kriziyle mücadele yer alıyor.
Ziraat Katılım olarak ulusal ve uluslararası düzenlemeler çerçevesinde şekillenen sürdürülebilir finans standartlarını iş modelimize entegre etmeye özen gösteriyoruz. Sürdürülebilirlik stratejimizin merkezine iklim odaklı çalışmalarımızı konumlandırarak bu alandaki sorumluluğumuzu bir adım öteye taşıdık. İklim değişikliğiyle mücadeleye öncelikli hedeflerimiz arasında yer vererek müşterilerimiz için çevresel ve sosyal fayda odaklı tematik bireysel ve ticari ürünler geliştiriyoruz.
Sorumlu ve etik bankacılık anlayışımız ile başta sürdürülebilir tarım faaliyetleri olmak üzere; yenilenebilir enerji projeleri, elektrikli araçlar ve KOBİ’lere sağlanan destekler gibi alanlarda kullandırdığımız fonlarla ülkemizin sürdürülebilir kalkınmasına katkı sağlıyoruz. Yeşil dönüşümün gerekliliklerini tespit ederek, bu alanda geliştirdiğimiz değer önerileriyle üreticilerimize çözüm ortağı olmayı hedefliyoruz. Sürdürülebilir projelerin sayısını artırırken, dijital çözümleri de iş süreçlerimize entegre ediyoruz.
Reel sektör yatırımlarına yönlendirdiğimiz finansmana ek olarak, iklim değişikliğinin olası etkilerini değerlendirmek adına sektördeki iyi uygulamaları takip ediyoruz. İklim risklerinin yönetimi kapsamında, geleceğe yönelik stratejiler belirleyerek kapsamlı planlamalar yapıyoruz. Bu doğrultuda iklim risklerini ölçümlemek amacıyla öncelikli sektörleri belirleyerek çalışmalarımızı hızlandırdık. Geçtiğimiz yıl başlattığımız sera gazı emisyonlarının ölçümlenmesi kapsamını genişletmeye devam ederken, 2030 hedeflerimiz doğrultusunda karbon emisyonlarını azaltmaya yönelik inisiyatifleri hayata geçirmeyi planlıyoruz.
2024 yılı boyunca Sürdürülebilirlik Komitemiz bünyesinde geliştirilen alt projeleri hayata geçirirken, sürdürülebilirlik organizasyon yapımızı da güçlendirmeye devam ettik. Sürdürülebilirlik ve iklimle ilgili açıklamalar kapsamında, Türkiye Sürdürülebilirlik Raporlama Standartları ve uluslararası düzenlemelere uyum sağlamayı yönetişim süreçlerimizin temel önceliklerinden biri olarak benimsedik.
Ziraat Katılım olarak, finans sektöründe çevresel ve sosyal sorumluluk bilincini artırmayı hedefleyerek 2024 yılında ilk sürdürülebilirlik raporumuzu yayınladık.
Başarılarımızda emeği geçen tüm paydaşlarımıza teşekkürlerimi sunuyorum.
Paydaşlarımızla birlikte, toplumsal sorumluluklarımızı yerine getirerek ortak değerler oluşturmaya devam edeceğiz. Bu süreçte, sürdürülebilirlik yolculuğumuza katkı sağlayan tüm çalışanlarımıza ve paydaşlarımıza teşekkür ederim.
Sonuç olarak, 2024 yılı; finansal büyüme, teknolojik yenilikler, müşteri deneyimi ve sürdürülebilirlik alanlarında önemli kazanımlar elde ettiğimiz, geleceğe yönelik stratejilerimizi güçlendirdiğimiz ve rekabet gücümüzü artırdığımız bir yıl olmuştur. Raporda bahsi geçen tüm ilgili çalışmalar, Bankamızın misyonu ve vizyonu doğrultusunda attığımız sağlam adımların bir göstergesidir.
Bu yıl ilk kez yayımladığımız Ziraat Katılım 2024 Entegre Faaliyet Raporu’nu sizlerle paylaşmanın heyecanını ve mutluluğunu yaşıyoruz.
Saygılarımla,
Metin Özdemir
Genel Müdür
Ziraat Katılım 2024 Entegre Faaliyet Raporu’nda sunulan veriler aksi belirtilmedikçe Banka’nın 1 Ocak 2024-31 Aralık 2024 tarihleri arasındaki faaliyetlerini kapsamaktadır.
Ziraat Katılım Bankası A.Ş. 2024 Entegre Faaliyet Raporu ile ilgili görüş ve önerilerinizi e-posta adresine iletebilirsiniz.
