Hazine Yönetimi ve Uluslararası Bankacılık

Ziraat Katılım’ın aktif büyüklüğü 2024 yıl sonu itibarıyla bir önceki yıla kıyasla %34 artış kaydederek 515 milyar TL seviyesine ulaşmıştır. TKBB verilerine göre katılım bankacılığı sektörü aktif büyüklüğü 2024 yıl sonu itibarıyla toplam 2.660 milyar TL olarak gerçekleşmiştir. Ziraat Katılım 2024 yılı sonu itibarıyla sektörden aldığı %19,4’lük pay ile en yüksek aktif büyüklüğe sahip ikinci banka konumundadır. 2024 yıl sonu itibarıyla bir önceki yıla göre Ziraat Katılım aktif büyüklüğünü %34,1 oranında artırırken ilgili dönemde sektörün artış oranı %38,7 seviyesinde gerçekleşmiştir.
‍
Ziraat Katılım, kullandırılan fonlar tarafında ise; 2024 yıl sonu itibarıyla 268 milyar TL’ye ulaşmış olup, yılı 1.223 milyar TL tutarında toplam kullandırılan fon ile kapatan katılım sektöründen aldığı payı %22 seviyesine taşımıştır. 2024 yıl sonu itibarıyla bir önceki yıla göre Banka’nın kullandırılan fonlar kalemindeki büyüme %22 oranında gerçekleşmiş ve aynı dönemde %37 oranında artış kaydeden sektör ortalamasının altında bir büyüme kaydedilmiştir.
‍
Finansal kiralama işlemlerinde; 2024 yıl sonu itibarıyla Banka 53,3 milyar TL tutarına ulaşarak yılı toplam 140,8 milyar TL tutarında bir büyüklükle kapatan katılım bankacılığı sektöründen %37,9 oranında pay almıştır.
‍
Banka’nın takipteki alacaklar kaleminin 2024 yıl sonu bakiyesi 2,9 milyar TL iken katılım bankacılığı sektör toplamı 16,5 milyar TL’dir. Bu alanda toplamdan alınan pay ise %16 seviyesindedir. 2024 yıl sonu itibarıyla katılım sektörünün takipteki alacaklar kalemi bir önceki yıla göre ortalama %68 oranında bir artış gösterirken, Banka’nın ilgili kalemdeki artış oranı %49 seviyesinde gerçekleşmiş, sektör ortalamasının altında yer alarak daha iyi bir performans sergilemiştir.
‍
BDDK verilerine göre; 2024 yıl sonu itibarıyla katılım sektörünün toplam özkaynakları 213,8 milyar TL, net kârı ise 63,2 milyar TL olarak gerçekleşmiştir. Aynı dönemde Ziraat Katılım 22,4 milyar TL tutarında özkaynak büyüklüğüne ulaşmış ve 3,5 milyar TL net kâr elde etmiştir. Banka’nın katılım bankacılığından aldığı pay özkaynak kaleminde %10 seviyesinde, net kâr kaleminde ise %5,4 seviyesindedir.
‍
Ziraat Katılım tarım kredileri 2024 yıl sonu itibarıyla bir önceki yıla göre %435 oranında artış kaydetmiş ve toplam 10,7 milyar TL’ye ulaşarak sektörde pozitif yönde farklılık göstermiştir.
‍
Türkiye’de ilk kamu katılım bankası unvanına sahip olan Ziraat Katılım, aktifi besleyen kalemleriyle sektöründe lider olma yolunda emin adımlarla ilerlemektedir.

Geniş Muhabir Banka Ağı

Ziraat Katılım, dış ticaret ve hazine işlemlerine aracılık faaliyetlerini yürütürken sahip olduğu geniş muhabir ağından yararlanmakta, kurduğu uzun soluklu iş birlikleri sayesinde yabancı para birimlerinde muhabir hesap (nostro hesap) sayılarını her geçen gün artırmaktadır. Banka hazine yönetimi kapsamında uzun vadeli TL ve YP borçlanmalarını en verimli şekilde ve uygun maliyetlerle gerçekleştirmek ve uzun vadeli fon temin etmek amacıyla çalışmalarını sürdürmektedir.
‍
Ziraat Katılım yurt dışı muhabir ağını genişletmek ve kaynak temin ettiği uluslararası finansal kuruluşlarla kurduğu ilişkileri geliştirmek üzere dinamik bir yaklaşım benimsemektedir.
‍
2024 yılı içerisinde muhabir bankalar nezdinde 16 farklı para biriminde, 49 muhabir hesabına ulaşan Ziraat Katılım’ın, birçok banka ile de karşılıklı wakala/murabaha sözleşmesi bulunmaktadır. Bu sözleşmeler çerçevesinde, bankalararası murabaha ve wakala işlemleri yapılarak, fonlama çeşitliliğine katkıda bulunan kaynak temin edilmektedir.
‍
2024 yılında Hazine Yönetimi ve Uluslararası Bankacılık faaliyetleri kapsamında;

• Standard Chartered Bank nezdinde ABD doları nostro hesap açılışı gerçekleştirilmiştir.

• 6 farklı banka ile RMA bağlantısı kurulmuştur.

• BAFT, Sarajevo Business Forum ve SIBOS 2024 Çin etkinliğine katılım sağlanarak Ziraat Katılım temsil edilmiştir.

• Hazine işlemlerine aracılık hizmetleri sunulmasına yönelik olarak 15 banka ile ISDA, Tahavvud, MCMA ve Wakala sözleşmeleri imzalanmıştır.

• Yatırım bankacılığı kapsamında; MTN programı kurulumu ile yurt dışından özel borçlanmalar ve sermaye benzeri kredi işlemleri gerçekleştirilmiş ve birçok ikili borçlanma, club loan ve TIER 1 işlemi yapılmıştır.

Yurt Dışı Şubeleşme

2023 yılında faaliyete geçen Ziraat Katılım Somali-Mogadişu Şubesi, Somali finansal sisteminin uluslararası finansal sisteme erişimi ve global sisteme entegrasyonu konularında öncü olmuştur. 2024 yılında istikrar bir büyüme trendi yakalayan Şube gerek Türk gerekse Somalili iş adamlarının özellikle dış ticaret transfer işlemlerinin kolaylaştırılmasında etkili olmaktadır.

2025 Yılı ve Sonrası

Ziraat Katılım Uluslararası Bankacılık faaliyetleri kapsamında; yurt dışında şubeleşme çalışmalarını sürdürmeye ve uluslararası gelişmeler ve devlet politikaları doğrultusunda yurt dışı şube organizasyonunu şekillendirmeye 2025 yılında da devam edecektir.
Sudan’daki iç çatışmalar nedeniyle faaliyetlerine 2023 yılında ara verilen Banka’nın Sudan-Hartum Şubesi’nin Sudan’ın Port Sudan şehrine taşınması için 2025 yılı Mart ayında yeni Port Sudan Şubesi’nin açılması planlanmaktadır. Ziraat Katılım, Türkiye’nin Afrika stratejisi kapsamında Afrika Kıtası’ndaki farklı ülkelerde şube açılışına ilişkin çalışmalarına devam edecektir. Afrika’daki ülkeler ile ticaret ilişkisi bulunan Banka müşterilerinin yerinde ziyaret çalışmalarıyla bilgilendirilmesine önceki senelerde olduğu gibi 2025 yılında da devam edilmesi öngörülmektedir.
‍
Banka yatırım bankacılığı faaliyetleri kapsamında; kısa-orta ve uzun vade de TL ve YP borçlanmalarını verimli ve uygun maliyetlerle gerçekleştirmek amacıyla 2025 yılında TL ve YP borçlanmalarını çeşitlendirmeyi (biletaral, club loan, sendikasyon, TIER 1 ve TIER 2, ülke kredileri vb.) ve portföyüne farklı enstrümanlar kazandırmayı hedeflemektedir. Sahada düzenlenecek ziyaret çalışmalarıyla Banka şubeleri ve müşterileriyle yakın etkileşim kurulması planlanmaktadır.