ما هو البيع الآجل للعملات الأجنبية (Forward)؟
هي معاملات تتم بناءً على عقد اتفاق للبيع أو الشراء على سعر صرف وأجل محدد من قبل من عملة محددة إلى عملة أخرى.
لماذا عليّ استخدام معاملات البيع الآجل للعملات الأجنبية (Forward)؟
البيع الآجل للعملات الأجنبية (Forward) يوفر إمكانية تجنب المخاطر التي قد تتشكل من خلال تثبيت مخاطر سعر الصرف.
- الشروط يتم تحديدها وتوضيحها من خلال اتفاق خاص يتم بين البنك والعميل.
- يتم تحديد سعر الصرف من أجل نهاية الأجل الموضح في الاتفاق.
- الحد الأقصى للأجل 365 يومًا.
- يوفر إمكانية تجنب المخاطر التي قد تنتج عن تثبيت سعر الصرف.
كيف يمكنني البيع الآجل للعملات الأجنبية (Forward)؟
سعر التسوية اليومية
التأمين الابتدائي المودع يخضع لإعادة التقييم وفقًا لسعر الصرف ذو الأجل الجديد الموجود في الأجل نفسه لكل يوم خلال الفترة التي يظل فيها وضع العميل شاغرًا.بعد إجراءات التقييم، في حالة تراجع تأمين العميل أقل من التأمين الابتدائي، يطلب من العميل رفع مستوى التأمين إلى مستوى "التأمين الابتدائي".
مثال: مثال معاملة Forward بتاريخ: 27/12/2019
| نوع المعاملة | الشراء الآجل للعملات الأجنبية |
|---|---|
| الأصول المستند إليها | USD/TL |
| سعر الصرف الفوري للعملات الأجنبية (27/12/2019) | 5,4850 |
| المتوقع | USD Artışı |
| الأجل (27/01/2020) | 1 Ay |
| قيمة المعاملة | 100.000 |
| سعر صرف Forward | 5,60 |
- معاملة البيع الآجل للعملات الأجنبية (Forward) بقيمة 100.000 دولار أمريكي تتم بسعر صرف 5.60 ليرة تركية، دون النظر إلى سعر صرف الدولار الأمريكي مقابل الليرة التركية الساري في سوق الصرف في تاريخ الأجل
- في حالة إذا كان سعر الصرف في السوق في تاريخ الأخل أعلى من 5.60 ليرة تركية، يكون العميل الذي يشتري العملات الأجنبية قد غطى احتياجاته من العملات الأجنبية بسعر منخفض، بالإضافة إلى تحقيق ربح.
- أما إذا كان سعر الصرف في السوف أقل من 5.60 ليرة تركية، سيكون العميل بذلك لم يتمكن من الاستفادة من مستوى سعر الصرف الفوري في تاريخ الأجل.
